國家金融監(jiān)督管理總局就 《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見
為深入貫徹中央金融工作會議精神,提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平,培育中國特色金融文化,國家金融監(jiān)督管理總局起草了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),現(xiàn)向社會公開征求意見。
《辦法》共五章六十五條。主要內(nèi)容包括: 一是 總則。明確 《辦法》的制定依據(jù)、適用范圍、基本原則、相關(guān)定義和監(jiān)管主體等。 二是 合規(guī)管理職責(zé)。 分三節(jié)分別明確了董事會及高級管理人員的職責(zé),首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責(zé),以及合規(guī)管理部門的職責(zé)與分工。要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官,在省級(計劃單列市)分支機(jī)構(gòu)或者一級分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。充分發(fā)揮首席合規(guī)官、合規(guī)官在合規(guī)管理體系中上下傳導(dǎo)、左右協(xié)調(diào)、內(nèi)外溝通的核心功能,統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。強(qiáng)化業(yè)務(wù)條線的主體責(zé)任、合規(guī)部門的管理責(zé)任和內(nèi)部審計的監(jiān)督責(zé)任,做到有機(jī)統(tǒng)籌、有效銜接。 三是 合規(guī)管理保障。完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應(yīng)保障措施。要求金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員,通過合規(guī)人員的專業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。 四是 監(jiān)督管理與法律責(zé)任。明確相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施,對金融機(jī)構(gòu)及其工作人員,特別是對董事、高級管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)肅追責(zé),加大懲戒力度。 五是 附則。明確《辦法》施行日期及過渡期等事項。
歡迎社會各界提出寶貴意見。國家金融監(jiān)督管理總局將認(rèn)真研究各方反饋意見,進(jìn)一步修改完善《辦法》并適時發(fā)布實施,督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)全面提升合規(guī)經(jīng)營能力,確保經(jīng)營管理和員工履職行為在依法合規(guī)軌道上穩(wěn)步推進(jìn)。
附: 國家金融監(jiān)督管理總局就《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見的公告
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